Транзит европейских товаров через Турцию в Россию и СНГ: банковский Compliance и работа через проверенную компанию

Транзит европейских товаров через Турцию в Россию и страны СНГ в 2026 году возможен только в тех случаях, когда конкретный товар, участники сделки, банки, маршрут и конечное использование не нарушают применимые санкционные и экспортные ограничения. Основная проблема новых турецких компаний заключается не в самом факте торговли со странами СНГ, а в банковском Compliance: компания без истории внезапно получает крупный международный платеж, покупает европейский товар и отправляет его в юрисдикцию с повышенным риском дальнейшего реэкспорта. Для банка такая операция требует дополнительной проверки. На практике устойчивее проводить разрешенные сделки через действующую турецкую компанию с понятной деятельностью, банковской историей и полным комплектом документов.

Как работает транзит европейских товаров через Турцию

Турция занимает удобное положение между Европой, странами СНГ, Ближним Востоком и Азией, поэтому ее часто рассматривают как торговый и логистический хаб. Но само выражение «провести товар через Турцию» может означать несколько совершенно разных юридических и таможенных моделей.

Для бизнеса принципиально важно определить эту модель до подписания договоров и отправки денег. От нее зависят документы, налоги, таможенное оформление, банковский Compliance и требования к участникам сделки.

Транзит через Турцию

При транзите товар перемещается через территорию Турции в другую страну в рамках соответствующего таможенного режима. Турецкая компания не обязательно становится обычным импортером товара для внутреннего рынка.

В такой схеме необходимо заранее определить, кто является продавцом, покупателем, перевозчиком, декларантом и конечным получателем товара.

Импорт товара в Турцию

Другая модель предполагает, что турецкая компания приобретает европейский товар, импортирует его в Турцию, оформляет в установленном порядке, а затем использует внутри страны или продает дальше.

В этом случае появляется полноценная импортная операция со своей договорной, таможенной и финансовой структурой.

Реэкспорт или последующая экспортная продажа

Товар может приобретаться турецкой компанией для дальнейшей продажи иностранному покупателю. Тогда банк видит не просто перемещение груза, а две связанные коммерческие операции: покупку и последующий экспорт.

Типовая цепочка может выглядеть так:

европейский производитель или поставщик → турецкая торговая компания → иностранный покупатель → конечный пользователь.

Чем сложнее эта цепочка, тем важнее, чтобы договоры, инвойсы, деньги, маршрут товара и экономический смысл сделки соответствовали друг другу.

Можно ли поставлять европейские товары через Турцию в Россию в 2026 году

Универсального ответа «через Турцию можно поставлять любые европейские товары» не существует. Так же неправильно утверждать, что любые европейские товары запрещено поставлять в Россию.

Ответ зависит от конкретной товарной позиции и обстоятельств сделки.

Перед поставкой необходимо проверить как минимум:

• HS, CN или GTİP-код товара;
• технические характеристики;
• страну происхождения;
• производителя;
• условия европейского поставщика;
• применимые экспортные ограничения;
• контрагентов;
• конечного пользователя;
• конечное назначение товара.

Особое внимание уделяется товарам и технологиям, которые могут иметь военное, промышленное или двойное применение.

Европейская комиссия и партнерские государства используют перечень Common High Priority Items — товаров и технологий, которым уделяется повышенное внимание из-за риска их использования в российских военных системах или военно-промышленном комплексе.

К таким категориям могут относиться отдельные электронные компоненты, оборудование, станки, средства связи, детали и другие технологические товары. Поэтому для промышленной продукции одного коммерческого названия недостаточно: необходимо устанавливать точный код и характеристики.

Что такое No Re-export to Russia Clause

Для определенных чувствительных категорий товаров законодательство ЕС предусматривает обязательство европейских экспортеров включать в договоры с контрагентами из третьих стран условие о запрете прямого или косвенного реэкспорта в Российскую Федерацию либо для использования в России.

Поэтому ситуация, когда турецкая компания технически может приобрести товар у поставщика, еще не означает, что она вправе затем изменить конечное направление поставки вопреки условиям договора или применимым экспортным ограничениям.

Почему новые компании в Турции попадают на банковский Compliance

Новая компания не попадает под усиленную проверку потому, что банк автоматически считает ее нарушителем. Проблема в другом: у банка еще недостаточно информации, чтобы понять нормальный профиль деятельности клиента.

Представим компанию, зарегистрированную несколько недель или месяцев назад. Она открывает счет, почти не имеет исторических оборотов, а затем получает крупный международный платеж или собирается перечислить значительную сумму европейскому поставщику.

Одновременно в операции присутствуют:

• новое юридическое лицо;
• отсутствие transaction history;
• крупный первый оборот;
• международная торговля;
• европейское происхождение товара;
• последующий экспорт;
• покупатель из страны, которую банк считает требующей дополнительной проверки;
• необходимость понять конечное назначение товара.

Для собственника все может выглядеть логично: «Мы специально зарегистрировали торговую компанию для этой сделки».

Для банка сама эта фраза уже означает, что ему нужно понять, зачем создана компания, кто стоит за ней, откуда появились деньги, почему выбран именно такой товар и куда он попадет дальше.

Что такое банковский Compliance в Турции

Compliance часто воспринимают как отдел банка, который «мешает проводить платежи». На самом деле это система проверки клиентов и операций, необходимая финансовой организации для соблюдения законодательства, AML-требований, санкционных ограничений и собственной политики управления рисками.

Банк должен понимать не только имя отправителя и получателя денег. Его интересует вся экономическая логика операции.

KYC: кто является клиентом банка

KYC — Know Your Customer — означает идентификацию и изучение клиента.

Банк проверяет:

• когда зарегистрирована компания;
• какой деятельностью она занимается;
• где находится;
• кто ее руководитель;
• какие операции она планирует;
• какие обороты заявлялись при открытии счета;
• с какими странами компания работает.

UBO: кто является конечным владельцем

Одного названия компании для банка недостаточно. Финансовая организация должна понимать структуру собственности и устанавливать конечных бенефициарных владельцев — UBO.

Сложная цепочка компаний из нескольких юрисдикций не обязательно означает проблему, но должна иметь понятное экономическое объяснение.

Transaction Monitoring: соответствует ли платеж профилю компании

Если небольшая компания, которая до этого проводила платежи на несколько тысяч евро, внезапно начинает отправлять сотни тысяч, автоматические системы банка могут выделить операцию для дополнительного анализа.

Так же вопросы возникают, если компания зарегистрирована в одной сфере, а проводимая операция явно относится к другой.

Sanctions Screening: проверка участников сделки

Банк может проверять участников операции по применимым санкционным и ограничительным спискам.

Проверка может касаться не только непосредственного покупателя и продавца, но и владельцев компаний, банков, связанных лиц и других участников цепочки.

Проверка конечного использования

Для чувствительных товаров особенно важно понимать не только первого покупателя, но и то, где товар будет использоваться фактически.

Именно поэтому формула «мы продаем компании в Казахстане, что произойдет дальше — не наше дело» может быть недостаточной для сделки повышенного риска.

Почему платеж в Казахстан, Кыргызстан или другую страну СНГ может вызвать вопросы банка

В практике международной торговли можно услышать упрощенную фразу: «Для банка весь СНГ — это Россия». Юридически это неверно. Казахстан, Кыргызстан, Узбекистан, Армения и другие государства не становятся Российской Федерацией только потому, что относятся к постсоветскому пространству.

Но с точки зрения банковского risk assessment отдельные маршруты через страны СНГ действительно могут рассматриваться как потенциально связанные с повышенным риском дальнейшего реэкспорта в Россию.

То есть банк анализирует не формальную принадлежность государства к СНГ, а вероятность того, что операция является частью более длинной цепочки.

Особое внимание может возникать при сочетании нескольких факторов:

• товар произведен в ЕС;
• товар относится к чувствительной категории;
• покупатель появился недавно;
• компания покупателя имеет небольшой реальный масштаб деятельности;
• объем закупки нетипичен для ее бизнеса;
• используется дополнительный посредник;
• платеж приходит из одной страны, а товар отправляется в другую;
• конечный пользователь неизвестен;
• коммерческий маршрут существенно отличается от обычного.

В европейской санкционной практике транзит через третьи страны, новые посреднические компании и маршруты через юрисдикции, в отношении которых наблюдается повышенный риск обхода ограничений, прямо рассматриваются как возможные red flags.

В 2026 году внимание к таким цепочкам еще больше усилилось. В апреле ЕС впервые применил специальный anti-circumvention mechanism в отношении определенных поставок через Кыргызстан. В июле 2026 года в рамках очередного санкционного пакета в перечни попали также отдельные компании из Турции, Казахстана и Кыргызстана.

Почему турецкому банку недостаточно одного инвойса

Предприниматель часто считает, что международная сделка полностью объясняется одним invoice: есть товар, количество, цена, продавец и покупатель. Для стандартной операции этого иногда достаточно, но при повышенном риске банк может захотеть увидеть более широкую картину.

Compliance интересует не отдельный документ, а логичность всей сделки.

В зависимости от обстоятельств банк может запросить:

• договор с покупателем;
• договор с европейским поставщиком;
• commercial invoice;
• proforma invoice;
• packing list;
• транспортные документы;
• таможенные документы;
• подробное описание товара;
• HS, CN или GTİP-код;
• сведения о производителе;
• сертификаты и техническую документацию;
• данные конечного покупателя;
• сведения о конечном пользователе;
• объяснение назначения товара;
• структуру собственников компаний;
• документы о происхождении денежных средств;
• сведения о предыдущей деятельности компании.

Какие внешнеторговые сделки чаще вызывают вопросы банка

Сам по себе один необычный фактор еще не означает нарушение или автоматический отказ. Как правило, уровень риска формируется сочетанием нескольких признаков.

Новая компания сразу получает большой оборот

Компания существует месяц, а первой существенной операцией становится международная сделка на несколько сотен тысяч евро.

Банку потребуется понять источник денег и экономический смысл бизнеса.

Товар не соответствует обычной деятельности компании

Например, компания заявляла консалтинг или услуги, а затем начинает покупать промышленное оборудование крупными партиями.

Такое изменение возможно, но должно быть объяснимым и правильно оформленным.

Платит одна компания, а товар получает другая

Третья сторона в расчетах не является автоматически проблемой, однако усложняет сделку.

Банк может спросить, почему деньги поступают не от непосредственного покупателя и на основании какого договора действует плательщик.

Страна платежа не совпадает со страной поставки

Например, покупатель зарегистрирован в одной стране, платеж идет из второй, а товар отгружается в третью.

При наличии нормального коммерческого объяснения такая структура может быть законной, но она требует более качественного документального сопровождения.

В сделке слишком много посредников

Каждое дополнительное звено должно выполнять понятную экономическую функцию.

Если через три компании проводится то, что экономически могло быть обычной прямой продажей, Compliance может захотеть понять, зачем понадобилась такая структура.

Неизвестен конечный пользователь

Для обычного потребительского товара риск может быть значительно ниже. Для промышленного оборудования, электроники и других чувствительных категорий отсутствие понятного end user становится гораздо существеннее.

Необъяснимая торговая маржа

Слишком низкая или необычно высокая цена также может вызвать вопросы, если она не соответствует рыночной логике сделки.

Документы готовятся только после блокировки платежа

Если сначала отправить деньги, а потом начать придумывать, как объяснить банку операцию, возникает риск противоречий между документами и первоначальным назначением платежа.

Почему открыть новую компанию в Турции специально под одну транзитную сделку рискованно

Зарегистрировать турецкую компанию и создать бизнес с банковской историей — не одно и то же.

Юридическое лицо может быть полностью действующим с точки зрения торгового реестра, но оставаться новым и неизвестным клиентом для финансовой системы.

У такой компании еще нет:

• стабильной истории поступлений;
• предыдущих импортных операций;
• истории экспорта;
• устоявшихся отношений с поставщиками;
• понятного среднего оборота;
• регулярных коммерческих платежей;
• долгосрочного банковского track record.

Поэтому идея «зарегистрируем новую компанию, откроем счет и сразу проведем через нее крупную поставку» может столкнуться с проблемами именно на банковском этапе.

Если вы только рассматриваете собственную структуру, сначала стоит разобраться, может ли иностранец открыть компанию в Турции, кто будет ее директором, какой должна быть деятельность и какие последствия возникают после регистрации.

Важно понимать: новая компания не запрещена и крупная первая сделка сама по себе не является нарушением. Но банку потребуется значительно больше информации, чтобы убедиться, что операция имеет реальный коммерческий смысл.

Почему работа через проверенную турецкую компанию снижает банковский риск

Для отдельных внешнеторговых проектов разумнее не создавать новую структуру исключительно ради одной сделки, а работать через действующую турецкую торговую компанию, если она действительно занимается соответствующим импортом и экспортом.

Смысл такой модели не в том, чтобы «обойти Compliance».

Наоборот: банк уже знает клиента и понимает обычный характер его операций.

Под проверенной компанией в данном контексте следует понимать не просто старое юридическое лицо, купленное ради возраста регистрации.

Речь идет о компании, которая:

• реально ведет деятельность;
• имеет прозрачных собственников;
• работает с турецким банком;
• имеет историю международных расчетов;
• проводила импортные или экспортные операции;
• имеет понятных поставщиков;
• подтверждает свои обороты;
• имеет бухгалтерскую историю;
• может подтвердить источник денежных средств;
• имеет профиль деятельности, соответствующий конкретной сделке.

Когда новая операция соответствует обычному профилю уже действующего торгового бизнеса, банку проще оценить ее в контексте предыдущей деятельности.

Проверенная компания не позволяет поставлять запрещенные товары

Этот момент принципиален. Возраст компании, обороты, хорошая банковская история или отношения с менеджером банка не отменяют применимые ограничения.

Если конкретный товар нельзя поставлять определенному получателю или для определенного использования, действующая турецкая компания не превращает такую сделку в разрешенную.

То же относится к договорным ограничениям европейского производителя.

Если поставщик продает товар с обязательством не реэкспортировать его в Россию, покупатель должен соблюдать соответствующее условие.

Более того, в 2026 году европейские меры против потенциального обхода ограничений через третьи страны продолжили расширяться. В санкционные перечни включаются не только российские компании, но и отдельные юридические лица в Турции и других государствах, если органы ЕС связывают их деятельность с обходом экспортных ограничений или поддержкой российского военно-промышленного комплекса.

Что нужно проверить до покупки европейского товара

Главная ошибка внешнеторговой сделки — начинать с перевода денег. На самом деле подготовка должна идти в обратной последовательности.

1. Проверить товар

Необходимо установить точный код товара и технические характеристики.

По коммерческому названию «насос», «станок», «контроллер», «микросхема» или «оборудование» невозможно сделать надежный вывод о применимых экспортных ограничениях.

Для промышленной продукции могут потребоваться:

• datasheet;
• каталог производителя;
• модель;
• серийные характеристики;
• HS/CN-код;
• информация о dual-use классификации.

2. Проверить европейского поставщика

Необходимо понять, готов ли сам поставщик работать с турецкой компанией и допускает ли его внутренний Compliance соответствующую конечную поставку.

У крупных производителей внутренние ограничения могут быть строже минимальных законодательных требований.

3. Проверить договор

Особое внимание следует обратить на:

• end-use restrictions;
• ограничения реэкспорта;
• No Re-export to Russia Clause;
• ограничения конкретных территорий;
• обязанность раскрывать конечного пользователя.

4. Проверить покупателя

Нужно понимать не только название компании, но и:

• когда она создана;
• кто ее владельцы;
• чем она занимается;
• соответствует ли покупка ее обычной деятельности;
• нет ли санкционных ограничений;
• почему ей нужен товар в таком количестве.

5. Установить конечного пользователя

Для повышенно чувствительных товаров непосредственный покупатель и конечный пользователь могут быть разными лицами.

Эта информация должна быть установлена до сделки, а не после запроса банка.

6. Проверить банковскую модель

Еще до поступления крупного платежа желательно понимать, через какой счет будет проводиться операция и соответствует ли она текущему профилю клиента.

Если вопрос заключается именно в банковской инфраструктуре, полезно заранее изучить, как открыть счет в турецком банке иностранцу и почему решение банка зависит не только от наличия формально правильного пакета документов.

7. Проверить логистический маршрут

Маршрут должен быть коммерчески и документально объяснимым.

Если договор говорит об одном получателе, транспортные документы — о другом, а фактическое место выгрузки оказывается третьим, вопросы Compliance закономерно увеличиваются.

Какие ошибки приводят к остановке международного платежа

Остановка платежа далеко не всегда означает, что клиент что-то нарушил. Но некоторые ошибки значительно увеличивают вероятность дополнительного Compliance review.

Ошибка 1. Сначала открыть фирму, потом думать о банке

Что видит банк: новая компания сразу начинает проводить крупные международные расчеты.

Что стоило сделать: еще до регистрации определить предполагаемые обороты, направления торговли и банковскую модель.

Ошибка 2. Купить товар до санкционной проверки

Что происходит: деньги поставщику уже перечислены, а затем выясняется, что конечная поставка ограничена.

Что стоило сделать: провести товарный и sanctions screening до подписания контракта.

Ошибка 3. Не знать конечного покупателя

Что видит банк: турецкая компания уверенно объясняет первого контрагента, но не может ответить, куда фактически попадет чувствительное оборудование.

Что стоило сделать: заранее установить end user и назначение товара.

Ошибка 4. Получить платеж от третьей компании без документов

Что видит банк: в invoice указан один покупатель, деньги приходят от другого юридического лица.

Что стоило сделать: заранее оформить и объяснить правовое основание участия третьего плательщика.

Ошибка 5. Использовать компанию с неподходящим профилем

Что видит банк: фирма с историей услуг внезапно превращается в крупного экспортера промышленной продукции.

Что стоило сделать: проверить соответствие корпоративной деятельности реальной торговой модели.

Ошибка 6. Делать слишком сложную цепочку без необходимости

Что видит банк: несколько посредников в разных странах, при этом никто не может объяснить функцию каждого звена.

Что стоило сделать: использовать столько участников, сколько действительно требует коммерческая структура.

Ошибка 7. По-разному описывать одну операцию

Что видит банк: менеджеру сообщили одну цель платежа, в договоре указана другая модель, а транспортные документы показывают третью.

Что стоило сделать: еще до операции сформировать единую фактическую картину сделки.

Ошибка 8. Искать банк, который «не задает вопросов»

Проблема: если сделка имеет повышенный риск, попытка последовательно отправлять ее через разные банки может только увеличивать количество вопросов.

Что стоило сделать: устранить проблему в структуре и документах, а не искать способ скрыть ее от Compliance.

Как подготовить транзитную сделку через Турцию до отправки денег

Правильно организованная международная сделка начинается не с банковского перевода и даже не с инвойса. Она начинается с проверки возможности совершить саму операцию.

Оптимальная последовательность выглядит так:

1. Определить товар. Получить точный код, технические характеристики и производителя.
2. Проверить ограничения. Установить, действуют ли запреты, лицензии, end-use restrictions или специальные условия.
3. Проверить поставщика. Понять его внутренние compliance-требования.
4. Проверить покупателя и UBO.
5. Установить конечного пользователя.
6. Проверить санкционные списки всех ключевых участников.
7. Сформировать понятную договорную структуру.
8. Определить логистический маршрут.
9. Проверить банковскую модель.
10. Подготовить пакет документов.
11. Только после этого проводить оплату и отгрузку.

Что делать, если турецкий банк уже остановил платеж на Compliance

Если платеж отправлен на дополнительную проверку, это еще не означает отказ. Банк хочет получить информацию, достаточную для принятия решения.

Главная задача клиента — не пытаться «угадать правильный ответ», а дать непротиворечивое документальное объяснение реальной операции.

Соберите всю цепочку сделки

В одном пакете желательно видеть:

• поставщика;
• турецкую компанию;
• покупателя;
• третьего плательщика, если он есть;
• конечного пользователя;
• движение товара;
• движение денег.

Проверьте договоры и инвойсы

Названия компаний, суммы, товар, условия оплаты и назначения должны соответствовать друг другу.

Подготовьте объяснение economic purpose

Банк может захотеть понять, зачем турецкая компания участвует в сделке и на чем она зарабатывает.

Обычная торговая маржа, логистическая функция, дистрибуция или закупочная деятельность объясняются значительно легче, чем посредничество без понятной экономической функции.

Предоставьте документы на товар

Если банк спрашивает о товаре, одного коммерческого названия может быть недостаточно. Подготовьте код, производителя, характеристики и технические документы.

Не меняйте версию сделки

Одна из самых опасных ошибок — сначала сказать банку одно, затем после дополнительных вопросов дать другое объяснение.

Если первоначально была допущена ошибка, ее лучше прямо уточнить и документально объяснить, чем создавать несколько несовместимых версий.

Не создавайте параллельную схему ради обхода проверки

Если один банк остановил операцию из-за содержательных вопросов к товару или получателю, перенос той же конструкции в другой банк не устраняет исходный риск.

Сначала необходимо понять причину проверки.

Может ли банк отказать в проведении законной сделки

Да, такая ситуация возможна. Необходимо различать юридическую допустимость операции и готовность конкретного банка принять ее риск.

Даже если сделка не подпадает под прямой запрет, финансовая организация может иметь более консервативную внутреннюю risk policy.

Банк может:

• запросить дополнительные документы;
• увеличить срок рассмотрения;
• потребовать пояснение конечного использования;
• отказаться от конкретного платежа;
• установить дополнительные ограничения на операции;
• пересмотреть общий профиль обслуживания клиента.

Поэтому никто не может заранее гарантировать, что конкретный международный платеж будет проведен.

Корректная задача консультанта — подготовить законную, понятную и документально обоснованную структуру сделки, а не обещать решение за внутренний Compliance банка.

Когда Турция действительно удобна для международной торговли

Несмотря на усиление банковского и санкционного контроля, Турция остается важным международным торговым центром.

Ее преимущества особенно заметны в проектах, где компания действительно имеет экономическое присутствие и работает не как одноразовый посредник.

Среди практических факторов:

• географическая близость к Европе и странам СНГ;
• развитая морская, автомобильная и авиационная логистика;
• большой собственный импортный и экспортный сектор;
• наличие профессиональных торговых и логистических компаний;
• возможность работать одновременно с несколькими регионами;
• развитая банковская инфраструктура;
• таможенная инфраструктура и большой опыт международной торговли.

Но преимущество Турции работает только тогда, когда у сделки есть экономическое содержание.

Если задача бизнеса заключается только в том, чтобы добавить турецкую компанию между европейским поставщиком и конечным получателем для сокрытия реальной цепочки, риски, наоборот, возрастают.

Своя компания или работа через действующую торговую компанию в Турции

Универсального решения здесь нет. Если предприниматель строит постоянный внешнеторговый бизнес, собственная турецкая компания может быть логичным долгосрочным решением.

Она позволяет постепенно сформировать:

• собственную банковскую историю;
• историю поставщиков;
• экспортные операции;
• персонал;
• офис и инфраструктуру;
• бухгалтерскую отчетность;
• понятный профиль оборотов.

Если же речь идет об одной или нескольких сделках, создание новой компании исключительно ради немедленного крупного транзита может оказаться не самым эффективным вариантом.

В таких случаях можно рассматривать работу через существующую профессиональную торговую структуру, если товар и сама операция разрешены и соответствуют профилю такой компании.

Если вы рассматриваете Турцию не только как разовый торговый маршрут, но и как место для постоянного бизнеса, рекомендуем также изучить материал про бизнес в Турции в 2026 году.

Как Smart Consulting сопровождает международные торговые сделки

В международной торговле самое дорогое решение проблемы — начинать разбираться в структуре операции тогда, когда деньги уже отправлены или товар уже находится в пути.

Поэтому работа должна начинаться до оплаты.

При подготовке внешнеторговой сделки необходимо последовательно проверить:

• товар и его характеристики;
• код товара;
• применимые экспортные ограничения;
• поставщика;
• покупателя;
• конечного пользователя;
• структуру собственников;
• банки участников;
• договоры;
• инвойсы;
• логистический маршрут;
• платежную модель;
• документы, которые могут потребоваться Compliance.

Только после этого можно принимать решение, подходит ли для проекта собственная турецкая компания или разумнее работать через уже действующую торговую структуру.

Главное о транзите товаров через Турцию в Россию и СНГ

Турция может быть удобной юрисдикцией для международной торговли, но в 2026 году одного факта регистрации турецкой компании недостаточно для проведения сложной внешнеторговой сделки.

Чем выше сумма, чувствительнее товар и сложнее маршрут, тем больше внимания банк уделяет экономическому смыслу операции и конечному использованию товара.

Особенно уязвимы новые компании без истории, которые сразу после регистрации начинают проводить крупные международные платежи.

Поэтому устойчивый подход выглядит так:

• сначала проверить товар;
• затем проверить контрагентов;
• установить конечного пользователя;
• проверить экспортные ограничения;
• сформировать договорную структуру;
• подготовить логистику;
• оценить банковскую модель;
• подготовить документы к Compliance;
• и только затем отправлять деньги.

Работа через действующую турецкую компанию может существенно упростить банковскую оценку разрешенной сделки, если компания имеет реальную торговую историю и операция соответствует ее обычной деятельности. Но ни возраст компании, ни банковский счет, ни хороший relationship manager не заменяют санкционную и товарную проверку.